# Report di governance — Decision Support per sinistri/contabilità

_HumanOSE — preparazione alla governance, supporto all'assurance ed evidenze audit-ready. Nessuna attestazione di conformità giuridica._

**Prodotto:** HumanOSE  
**Use Case:** uc\_cx\_c03 (v1)  
**Sistema sorgente:** causax  
**Lingua:** IT  
**Modalità dati:** sintetico  
**Creato il:** 2026-09-04T06:46:39.402Z  
**Stato del report:** Classificato in via preliminare  
**Hash di integrità:** 3c20f33cf1d0cdc8…  

> Il presente report si basa esclusivamente su dati sintetici (esercizio pilota). Nessun dato personale reale.

> Il presente report non certifica alcuna conformità giuridica.

## Sintesi per i decisori

Indicazioni di plausibilità, proposte di categorizzazione e anomalie in casi di sinistro e registrazioni contabili.

- **Finalità prevista:** Supporto all'istruttoria — ogni registrazione/decisione con effetti concreti è approvata da un essere umano.
- **Classe di rischio preliminare:** Rischio elevato — è necessaria una verifica umana
- **Supervisione umana necessaria:** Sì
- **Governance Readiness:** 0/8 Controlli con prova/verificati

> La Governance Readiness indica il grado di preparazione (prove presenti/verificate) — non certifica alcuna conformità.

## Profilo del caso d'uso

- **Finalità prevista:** Supporto all'istruttoria — ogni registrazione/decisione con effetti concreti è approvata da un essere umano.
- **Gruppi di persone interessate:** natuerliche\_personen\_mieter, dienstleister
- **Fonti di dati:** personenbezogen\_schadensmeldungen, buchungsdaten
- **Funzione di IA:** classification, recommendation
- **Impatti possibili:** oekonomisch\_personenbezogen
- **Ambito giuridico:** eu-de
- **Sistema sorgente:** causax
- **Stato del ciclo di vita:** Classificato in via preliminare

## Valutazione del rischio (preliminare)

- **Classe di rischio preliminare:** Rischio elevato — è necessaria una verifica umana
- **Livello di confidenza della valutazione:** high
- **Set di regole:** v0.1.0
- **Verifica umana necessaria:** Sì

> La classificazione del rischio è preliminare e non sostituisce una valutazione giuridica.

### Motivazione (riferimento alla regola)

- R-ELEV-ECON-01 — Impatto economico su persone fisiche — il supporto decisionale richiede l'approvazione umana delle azioni con effetti concreti.
- R-ELEV-PII-01 — Trattamento di fonti di dati personali — vanno applicati i principi del GDPR (limitazione della finalità, minimizzazione dei dati, diritti degli interessati).
- R-LIM-TRANSPARENCY-01 — Funzione di IA generativa o di raccomandazione — vanno verificati gli obblighi di trasparenza ed etichettatura.

### Misure di mitigazione del rischio raccomandate

- Ogni azione con effetti concreti (registrazione contabile, decisione, comunicazione) è approvata da un essere umano.
- Minimizzazione dei dati: trattare solo le categorie necessarie alla governance, nessuna copia dei dati grezzi.
- Controllo degli accessi basato sui ruoli ed eventi di audit per ogni accesso a oggetti sensibili.
- Contrassegnare come tali i contenuti generati dall'IA; escalation a un essere umano possibile in qualsiasi momento.

### Incertezza della valutazione

Il set di regole v0.1 opera con euristiche di verifica interne relative a EU AI Act, GDPR, DSG svizzero e contesto britannico. La valutazione dipende dalla completezza dei dati della Registry e non sostituisce un esame giuridico.

## Panoramica di policy e controlli

> Lo stato del controllo documenta la verifica delle prove — non certifica alcuna conformità.

| Controllo | Riferimento | Stato | Prove |
|---|---|---|---|
| Registrazione dei log | EU AI Act Art. 12 | Aperto | 0 |
| Trasparenza ed etichettatura | EU AI Act Art. 13 / 50 | Aperto | 0 |
| Liceità del trattamento | DSGVO Art. 6 | Aperto | 0 |
| Minimizzazione dei dati | DSGVO Art. 5(1c) | Aperto | 0 |
| Diritti degli interessati | DSGVO Art. 12–22 | Aperto | 0 |
| Competenza in materia di IA delle persone coinvolte | EU AI Act Art. 4 | Aperto | 0 |
| Controllo degli accessi | ISO 27001 A.9 (Referenz) | Aperto | 0 |
| Catena di audit/evidenze | SysTec Evidence Standard (ADR-003) | Aperto | 0 |

### Lacune aperte

- Registrazione dei log
- Trasparenza ed etichettatura
- Liceità del trattamento
- Minimizzazione dei dati
- Diritti degli interessati
- Competenza in materia di IA delle persone coinvolte
- Controllo degli accessi
- Catena di audit/evidenze

## Supervisione umana

- **Persona responsabile:** Assegnazione dell'oversight in sospeso — prima dell'approvazione va designato un final responsible human.
- **Persona revisora:** —

> La responsabilità umana rimane obbligatoria; l'IA non prende decisioni automatiche sulle persone.

### Cronologia delle revisioni

Nessuna decisione di revisione ancora registrata.

## Sintesi delle evidenze

- **Stato della catena di evidenze:** non valida (sospetta manomissione)
- **Numero di eventi di evidenza:** 31
- **Verifica superata:** No

> Ancoraggio simulato (integrazione PageCipher in sospeso) — contrassegnato come simulazione.

| # | Marca temporale | Actor | Azione | Hash |
|---|---|---|---|---|
| 556 | 2026-09-02T19:00:07.290Z | actor\_system\_humanose | governance\_report\_generated | 88203cf02997… |
| 572 | 2026-09-02T19:00:35.272Z | actor\_system\_humanose | governance\_report\_generated | 43ae5083b24a… |
| 586 | 2026-09-02T19:00:43.805Z | actor\_system\_humanose | governance\_report\_generated | df21e1a129fb… |
| 598 | 2026-09-02T19:06:53.776Z | actor\_system\_humanose | governance\_report\_generated | f21f2bb2577c… |
| 620 | 2026-09-02T19:07:41.462Z | actor\_system\_humanose | governance\_report\_generated | d42e0719480e… |
| 626 | 2026-09-02T19:07:43.201Z | actor\_system\_humanose | governance\_report\_generated | c615f6f0cb2b… |
| 628 | 2026-09-02T19:07:43.684Z | actor\_system\_humanose | governance\_report\_generated | 843883ea009d… |
| 636 | 2026-09-02T19:07:45.771Z | actor\_system\_humanose | governance\_report\_generated | c515441d3f6d… |
| 650 | 2026-09-02T19:07:49.226Z | actor\_system\_humanose | governance\_report\_generated | 8dd38e19a044… |
| 664 | 2026-09-02T19:07:56.239Z | actor\_system\_humanose | governance\_report\_generated | 16dc4592f9a8… |
| 676 | 2026-09-02T19:07:59.214Z | actor\_system\_humanose | governance\_report\_generated | 905932d2cc26… |
| 772 | 2026-09-04T06:33:51.965Z | actor\_system\_humanose | governance\_report\_generated | 76c8c5a7a64a… |
| 784 | 2026-09-04T06:35:03.855Z | actor\_system\_humanose | governance\_report\_generated | 977b34e69250… |
| 798 | 2026-09-04T06:38:14.399Z | actor\_system\_humanose | governance\_report\_generated | af3a6c9c0375… |

### Stato dell'ancora PageCipher

- **Stato dell'integrazione PageCipher:** Attivo (integrazione HTTP con PageCipher)
- **Stato dell'ancora PageCipher:** 26/31 Ancorato
- **Riferimento dell'ancora PageCipher:** pagecipher:4d4872c2390f17ea55a1318100abf149
- **Ultimo tentativo di ancoraggio:** 2026-09-04T06:38:14.408Z

> L'ancora PageCipher attesta l'integrità e la provenienza delle evidenze — non certifica alcuna conformità giuridica.

## Rischi e lacune aperti

- 8 controlli aperti senza prova
- Approvazione umana in sospeso

## Avvertenze legali (disclaimer)

- Il presente report non certifica alcuna conformità giuridica.
- La classificazione del rischio è preliminare e non sostituisce una valutazione giuridica.
- La valutazione giuridica può richiedere un esame legale specializzato.
- Il presente report serve alla preparazione alla governance e alla compliance su base probatoria. Non costituisce consulenza legale, certificazione né attestazione di conformità.
- La responsabilità umana rimane obbligatoria; l'IA non prende decisioni automatiche sulle persone.

## Appendice

### Catalogo dei controlli

| Controllo | Fonte | Riferimento |
|---|---|---|
| Verifica delle pratiche vietate | eu\_ai\_act | EU AI Act Art. 5 |
| Sistema di gestione del rischio | eu\_ai\_act | EU AI Act Art. 9 |
| Data governance | eu\_ai\_act | EU AI Act Art. 10 |
| Documentazione tecnica (simile all'Allegato IV) | eu\_ai\_act | EU AI Act Art. 11 / Annex IV |
| Registrazione dei log | eu\_ai\_act | EU AI Act Art. 12 |
| Trasparenza ed etichettatura | eu\_ai\_act | EU AI Act Art. 13 / 50 |
| Supervisione umana | eu\_ai\_act | EU AI Act Art. 14 |
| Accuratezza, robustezza, cybersicurezza | eu\_ai\_act | EU AI Act Art. 15 |
| Liceità del trattamento | gdpr | DSGVO Art. 6 |
| Minimizzazione dei dati | gdpr | DSGVO Art. 5(1c) |
| Valutazione d'impatto sulla protezione dei dati (DPIA) | gdpr | DSGVO Art. 35 |
| Diritti degli interessati | gdpr | DSGVO Art. 12–22 |
| Monitoraggio dei bias | internal\_policy | SysTec Policy AI-BIAS-01 |
| Competenza in materia di IA delle persone coinvolte | ai\_literacy | EU AI Act Art. 4 |
| Controllo degli accessi | security | ISO 27001 A.9 (Referenz) |
| Catena di audit/evidenze | audit | SysTec Evidence Standard (ADR-003) |

### Metadati di generazione

- **Creato il:** 2026-09-04T06:46:39.402Z
- **Versione:** 0.1.0
- **Copertura linguistica:** 100 %
- **Numero di eventi di evidenza:** 825